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上海金融报

发布日期:2017-4-26 下午 04:43:27 浏览:34

一、重要提示本行董事会保证本报告所载资料不存在重大遗漏、虚假陈述或者严重误导,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本行监事会声明:所披露的年度报告内容真实、准确、完整。

本行独立董事意见:所披露的年度报告内容真实、准确、完整。

本行董事长金时江、行长梁祚林及计划财务部总经理吴黎辉声明:年度报告中财务及监管指标真实、准确。

本行聘请中汇会计师事务所有限公司对本行2014年度年报开展了审计工作,并取得了无保留意见的审计报告。

本报告按现行国家法律、法规、政策等规定依法披露。

二、路桥农村合作银行概况(一)银行简介浙江台州路桥农村合作银行(简称“路桥农村合作银行”)注册地址:台州市路桥区西路桥大道328号。2005年3月17日取得台州市工商行政管理局路桥分局颁发的注册号为3310041005528企业法人营业执照,注册资金:人民币伍亿壹仟柒佰玫拾贰万柒仟陆佰柒拾捌元;法定代表人:金时江。邮政编码:318050。

本行下辖营业部以及路桥支行、路南支行、桐屿支行、螺洋支行、峰江支行、新桥支行、横街支行、金清支行、蓬街支行、开发区支行、新安支行、卷桥支行、长浦支行、清陶支行、吉利支行、下梁支行、竿蓬支行等17家支行。

路桥农村合作银行负责信息披露事务人为蔡继林,联系地址,路桥农村合作银行董事会办公室。电话:82072000,传真:82519009,电子信箱为:lqxlb@21cn.com

路桥农村合作银行年度报告备置地点为路桥农村合作银行各营业网点。本行网站地址:www.lqrcb.com

二)本行的经营范围主要包括:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算和外币结算业务;办理票据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

三、经营概况(一)本年度经营目标及其完成情况1.2014年度经营目标

——各项存款余额达到168.22亿元,比上年增加16亿元。——各项贷款余额达到120亿元,比上年增加13.52亿元。——五级不良贷款率控制在1.2%以下。

——资本充足率达11.5%以上。

——实现税前利润4.2亿元。

2.2014年度目标实际完成情况

全行各项存款余额169.37亿元,比年初增加16.94亿元,上升11.27%。各项贷款余额122.33亿元,比年初增加15.85亿元,其中涉农贷款余额97.75亿元,比年初增加11.14亿元,增幅为12.86%;小微企业贷款余额27.16亿元,比年初增加4.34亿元,增幅为19.06%;五级不良贷款余额13260万元,不良贷款率为1.08%。资本充足率达16.39%,利润总额46789万元,比上年增加5923万元,增幅为14.49%。

二)资产负债总体情况分析1.资金总量分析(1)2014年度,全行资金总流量23397亿元,比上年度减少679亿元,下降2.82%。

2)2014年末,全行资产总额197.76亿元,比年初增加21.96亿元,增长12.49%;负债总额176.84亿元,比年初增加18.58亿元,增长11.74

%;所有者权益总额20.93亿元,比年初增加3.39亿元,增长19.33%。

3)2014年末,流动资产47.96

亿元,比年初增加8.51亿元,增加21.57%;流动负债94.30亿元,比年初增加6.79亿元,增长7.76%。

2.资产分析(1)各项贷款增加趋势分析2014年末,各项贷款余额122.33亿元,占总资产的61.867%,比年初增15.85亿元。

2)涉农贷款分析2014年末,全行涉农贷款总额97.75

亿元,比年初增加11.14亿元,新增涉农贷款占新增贷款总额的70.28%。

3.负债分析各项存款(含应解汇款、保证金)总量分析。2014年末,全行各项存款年末余额169.37亿元,比年初增加16.94亿元,增长11.27%。2014年度存款日均余额为168.48亿元。

4.存贷款比例分析2014年末,存贷款比例71.64

%,比年初上升1.69个百分点。5.所有者权益分析

2014年末,全行所有者权益总额209277万元,比年初增加33904万元,增长19.33%。2014年末,实收资本(股本金)51794万元,比年初增加17264万元,增长50%。盈余公积49768万元,比年初增加8058万元,增长19.32%。一般准备44749万元,未分配利润余额63740万元。

6.资本充足情况分析2014年末,我行资本充足率16.39

%,比年初上升0.81

个百分点。核心资本充足率15.33

,比年初上升0.8个百分点。达到银监会要求的资本监管水平。

单位:万元

三)主要财务及监管指标对比分析2014年,全行总收入131124万元,比上年增加7544万元,增长6.1%。总支出84334万元,比上年增加1621万元,增长1.96%。实现税前利润总额46789万元,比上年增加5923万元,增长14.49%。

单位:万元(四)贷款风险分类情况分析。截至2014年12月31日,本行贷款资产风险分类:(2)发放贷款按担保方式分类

五)关联方关系及其交易

1.3.本行前十大户法人股东及其关联情况单位:万元2.重大关联交易情况

截至2014年12月31日,本行资本净额为223,386.28万元,本行重大关联交易指单笔交易金额2,233.86万元(资本净额的1%)以上的交易或交易后余额11,169.31万元(资本净额的5%)以上的交易。

1)截止2014年12月31日,关联方贷款余额:

参照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》(中国银行业监督管理委员会令2004年第3号),本行高级管理人员、信贷人员和本行的董事、监事及其控制的企业等贷款、承兑关联交易余额为15,193.10万元。

2)截止2014年12月31日,本行无重大关联交易。

3)截止2014年12月31日,本行无关联交易不良贷款余额。

3.最大十户股东所持本行股份抵押、托管、冻结情况截止2014年12月31日,台州市路桥东方广场房地产有限公司将其所持本行的股权(256.57万股)作为质押物出质给台州市路桥海涌模具制造有限公司,该质押担保范围为台州市菱赢新能源科技有限公司在本行的借款本金700万元和相应利息。

4.截止2014年12月31日,本行最大十户贷款客户(集团客户合并计算)情况:

金额单位:万元)四、法人治理情况(一)股本金构成1.基本情况2.本期变动情况说明本期发生转让或继承等引起的股权变动,包括非职工自然人股东之间转让1,359,211.00元,职工自然人股东之间转让603,585.00元,法人股股东之间的转让2,565,708.00元;另外本期职工自然人股东转为非职工自然人股东,对应金额2,283,734.00元。

本期未分配利润分利转增资本172,646,182.00元。本行于2014年7月9日就本次的转增资本金额和以前年度已转增但未申请变更登记的金额113,018,226.00元一并向台州市工商行政管理局路桥分局申请变更登记,申请增加注册资金人民币28,566.4408万元,变更后注册资金为51,792.7678万元。

本期期末实收资本大于注册资本金额13,593.29元,为尚未清退的老股金。

3.持股比例1%以上股东构成(按法人股、内部职工股、外部自然人股等股东性质填报)

4.持股比例5%及以上股东基本情况无。5.次级债情况无。

二)最大十名法人股东及其变动情况

单位:万元备注:持合行股份256.57万元的企业法人股东共计21户,共计持有合行股份金额5,387.99万元

三)最大十名自然人股东及其变动情况2.本行前十大户自然人股东持股情况

单位:万元备注:持有合行股份51.06万元的自然人股东共计38户,共计持有合行股份金额1,940.29万元。

四)2014年股东代表大会1.2014年股东代表大会2014年共召开两次股东代表大会。第三届五次股东代表大会共有股东代表74名,其中:非职工自然人股东代表38名,占51.35%;职工股东代表19名,占25.68%;法人股东代表17名,占22.97%。第四届第一次股东代表大会共有股东代表75名,其中:非职工自然人股东代表39名,占52.00%;职工股东代表19名,占25.33%;法人股东代表17名,占22.67%。

上述两次股东代表大会的会议程序、到会人数和表决程序均符合章程要求。

2014年1月24日召开的第三届第五次股东代表大会,应到股东代表74人,实到股东代表72人(含代理人)。会议审议通过2013年度董事会工作报告和监事会工作报告,2013年度财务决算及利润分配方案,2014年度财务预算报告,历年未分配利润进行转增股本的议案,金时江董事长、陈庆华监事长、经营班子、何大安和郁国培二位独立董事、方中华等八位董事的2013年度履职情况的评价报告和股权转让实施办法等共十项决议。

2014年12月19日召开的第四届第一次股东代表大会,应到股东代表75人,实到股东代表74人(含代理人)。会议审议通过三届董事会、监事会工作报告,2015年-2017年业务发展规划报告,第四届董事会董事、监事会非职工监事和董事会独立董事选举办法,关于选举第四届董事会董事、董事会独立董事和监事会非职工监事结果等共八项决议。其中,四届董事会成员为金时江、梁祚林、陈学军、叶林平、於正福、梁素娟、李冬友、方中华、阮忠德、罗昌国、陈子青、何元福、马淑琴。四届监事会成员为陈庆华、王福东、罗文玲、丁海玲、蔡继林、王贤骁、林宏华。

2.董事会共有董事13名,其中:职工股东担任的董事3名,占董事人数的23.08%;农户、农村工商户股东担任的董事5名,占董事人数的38.46%;企业法人股东担任的董事3名,占董事人数的23.08%;外聘独立董事2名,占董事人数的15.38%。2014年度召开了三届董事会第十、十一、十二、十三次会议和四届董事会一次会议,上述五次会议的会议程序、到会人数和表决程序均符合章程要求。

2014年1月23日召开三届董事会十次会议,应到董事13人,实到董事13人。会议审议通过2013年度董事会工作报告、2013年度行长工作报告、2013年度财务决算及利润分配方案和2014年度财务预算报告、历年未分配利润进行转增股本的方案、2014年度机构及业务发展规划的议案、购买路南支行营业用房的议案、经营班子、何大安和郁国培二位独立董事以及方中华等八位董事2013年度履职情况的评价报告、2013年度年报审计情况的评估报告、关联方交易的专项审计报告、信息披露报告、业务经营和风险分析报告、对永源集团有限公司和台州永源经贸有限公司的综合授信4,800万元的议案、三届股东代表大会五次会议议程等共十六项决议。

2014年6月5日召开三届董事会十一次会议,应到董事13人,实到董事13人。会议审议通过2014年一季度业务经营工作报告、2014年一季度经营和风险分析报告、董事会对金时江董事长的授权、对仙居县农村信用联社央行支农再贷款3200万元进行担保、变更注册资本和同时调整章程注册资本、对索日能源有限公司授信7900万元的议案、对陶建贸易有限公司授信5000万元议案、对台州市凯通摩托车制造有限公司和

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